Fundusze inwestują głównie w obligacje i bony skarbowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Pewną część portfela mogą stanowić również papiery dłużne emitentów innych niż Skarb Państwa, m.in.: instytucji samorządu terytorialnego, instytucji finansowych i przedsiębiorstw. Część aktywów może być gromadzona na lokatach bankowych. Udział papierów dłużnych w portfelach wynosi najczęściej 90 %- 100 %. Wśród funduszy są również takie, które inwestują w zagraniczne, rządowe papiery dłużne.

Aktywa funduszy lokowane są w takie instrumenty jak: bony skarbowe, certyfikaty depozytowe emitowane lub wystawiane przez podmioty mające wysoką wiarygodność kredytową, bony komercyjne, wierzytelności pieniężne, a także lokaty bankowe. Fundusze te deklarują inwestycje nawet do 100% aktywów w papiery dłużne.

Fundusze inwestują w akcje i papiery dłużne. Udział akcji w stosunku do innych instrumentów w portfelu typowego funduszu zrównoważonego wynosi najczęściej od 30% - 70%. Struktura lokat funduszy zmienia się w zależności od sytuacji na rynku akcji, prognozy wzrostu gospodarczego, poziomu inflacji, wysokości stóp procentowych. Fundusze inwestują w akcje renomowanych spółek giełdowych oraz najbezpieczniejsze papiery dłużne (obligacje rządowe, bony skarbowe).

Fundusze inwestycyjne lokujące aktywa zarówno w akcje (przeciętnie 0-40%) jak i w papiery dłużne (60-100%). Niektóre fundusze mogą inwestować zarówno w polskie i zagraniczne papiery wartościowe.

Udział akcji w portfelach tych funduszy waha się w granicach 40 %-100 % (przeciętnie 60%-100%). Fundusze mogą również lokować aktywa w papiery dłużne. Większość funduszy inwestuje w akcje polskich spółek, ale niektóre również w zagraniczne papiery wartościowe.

Aby poznać szczegóły oferty i BEZPŁATNIE skorzystać z naszych usług umów się na spotkanie z doradcą w najbliższym oddziale Finastera.